20年前互联网泡沫破灭的重演？ FTX的倒闭让数百万投资者蒙受巨大损失，中英客户最惨！

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11月初，一场币圈浩劫悄然袭来。 成立于2019年5月的加密资产及衍生品交易平台——FTX崩盘，风起云涌。 估值高达250亿美元的全球第二大加密货币交易所倒闭，让无数币圈投资者“血本无归”。 据悉，FTX破产导致客户资金损失至少10亿美元，影响约100万投资者。此次事件的影响堪比此前的安然事件和雷曼破产事件，紧随其后的是受各种加密货币价值大幅下跌影响，以比特币（BTC）为例，当前价值仅为1.65万美元/枚，与一年来6.6万美元/枚的历史最高价相比，价值已大幅下跌缩水严重。那么，币圈第二大交易所这个月怎么了，加密货币的巨大泡沫破灭了吗？作为客户，你能收回自己的资产吗？

FTX事件的始末：为了让更多的粉丝了解这件事，Lisa在这里简单总结一下FTX事件的始末。 如果您已经非常了解这一点，则可以跳过本章。 首先，FTX是加密货币交易所，发行自己的加密货币FTT。 也就是说，FTX既是加密货币的发行者，也是加密货币的监管者，也是加密货币的交易平台。 虽然有所谓的内部规则来控制，但是相当于印钱，管钱，所有的交易都是在这家公司进行的。 11月2日，CoinDesk发表文章引发市场关注，成为FTX暴雷的导火索。 文章考虑了AlamedaResearch（FTX的对冲基金，FTX将其一半以上的客户资金借给AlamedaResearch）的财务状况，认为该公司将资不抵债。 有意思的是，AlamedaResearch的创始人Sam Bankman-Fried同时也是FTX交易所的CEO，所以从FTX借钱转账到AlamedaResearch的操作有点类似“左手右手”的把戏。 而且，这笔钱大部分用于购买加密货币FTT，支撑FTT的市值。 因此，AlamedaResearch的资产负债表上有高达61.12亿美元的FTX发行的FTT代币，引发市场震荡。 恐慌。 简单理解，Alameda Research 持有的加密货币远超市场交易的代币数量，这说明其股票以当前价格难以变现，其财务问题存在严重问题。

当然，对于FTX交易所来说，只要客户不把钱全部取走，FTX就可以用新投资者的钱来支付老投资者的取款需求。 但在这篇文章中，币圈担心FTT的流动性（对于加密货币而言，持有量和换手率对加密货币的价值至关重要），随后大量客户开始抛售FTT。 11 月 5 日，全球最大的虚拟货币交易所币安创始人赵长鹏发推称，加密货币风险很大。 短短2个小时，有人在交易平台的区块链中发现了2300万个FTT代币的交易记录。 另一方面，币安联合创始人何一也表示，他已经出售了20%的FTX股份。 作为FTX发行的加密货币，FTT的价格也开始暴跌。 在 3 天内，投资者从 FTX 交易所撤回了 60 亿美元的资金。 11 月 6 日，赵长鹏表示，币安将选择清算其投资组合中剩余的 FTT。 这样的消息对FTX交易所更是不利。 市场开始大规模抛售FTT，价格再次快速下跌。 这时，持有大量FTT的Sam Bankman-Fried开始挠头，要求币安收购FTX。 但币安在审视FTX的财务状况后，果断放弃了收购计划。 这意味着FTX破产只是时间问题。 11 月 8 日，FTX 暂停了客户提款请求。 11月9日，FTT币价暴跌90%，Sam Bankman-Fried的资产一天蒸发146亿美元。 11月11日，由于无人救市，币圈第二大交易平台迎来了收官之作。

谁受的苦最大？ 中英是重灾区！ FTX 的律师本周同意，其破产案将在特拉华州审理，而不是之前提交申请的纽约。 虽然特拉华州是臭名昭著的企业保密天堂，但它对破产公司相对友好，法院将允许 FTX 交易所的最大债权人保持匿名。 据统计，FTX交易所的债权人有数百万。 除了个人投资者，还有很多投资机构和公司，这意味着这起破产清算案的处理时间会很长。 据英国《金融时报》报道，如果不包括维尔京群岛、开曼群岛、百慕大、巴哈马等传统避税天堂，中国大陆和英国并列为FTX债权人的最高份额——8%。

资料来源：FinancialTimes 其次是新加坡，占 6%； 阿拉伯联合酋长国和韩国占 4%； 港台3%； 美国占2%。 整体来看，受FTX影响的国家大部分还是在亚洲。 虽然美国在这里的实际份额比较小，但由于很多跨国投资公司都会在避税天堂设立公司总部，目前还不知道在开曼群岛（22%）和维尔京群岛（11%）背后的首都是哪个国家的。 由此可见，FTX事件的影响范围是全球性的，对于币圈来说是划时代的事件。 除此之外，FTX还掌握着数百万客户的数据，这也是一个非常重要的问题。 根据目前的报道，下一次听证会将于2023年1月11日举行。对于那些将毕生积蓄投入其中的个人投资者来说，今年的圣诞节将是艰难的。

加密货币泡沫破灭了吗？ FTX的暴跌让不少投资者对这个去中心化交易所产生了担忧比特币平台破产，不少人开始涌向各大交易所撤资。 这波回购对其他加密货币交易平台影响不大。 其中，加密借贷平台Genesis损失了1.75亿美元的存款，其母公司Digital Currency Group向Genesis注入了1.4亿美元的流动性，但这并没有让它起死回生。 Genesis 一直处于流动性危机之中，目前正在寻找高达 10 亿美元的新资本，但这尚未发生。 11 月 16 日，Genesis 宣布暂停从其贷款部门提款。 除了对加密货币交易平台的影响，加密货币本身的价值也在FTX事件后暴跌。 在FTX申请破产当天，整个加密货币市场总市值暴跌60%，比特币价格一度跌破15000美元。 分析师赔钱，比特币价格将继续下跌，或跌至1.3万美元/枚。 英国萨塞克斯大学金融学教授、加密货币市场和金融风险分析顾问Carol Alexander认为，FTX崩盘后，加密货币泡沫已经破灭。 特别是对于个人投资者来说，他们很可能会卷入只有专业人士才能理解的危险交易，因为交易平台可以在其中植入高频价格操纵算法，从而导致价格快速上下波动。 此类算法在受监管的金融市场中是非法的，但这些加密货币交易平台是完全自我监管的，不受美国证券交易委员会或英国金融行为监管局等传统市场监管机构的监管，它们自己进行交易清算和结算，这意味着亏损的交易者通常会在没有通知的情况下自动清算。 尽管 Binance 和 FTX 在吸引投资者方面取得了巨大成功，但他们的方向是利用从客户那里赚取的资金来扩大他们的稳定币、区块链和 NFT 市场。 这也使其成为加密货币发行方、交易清算方和结算方，再加上去中心化的特点和缺乏市场监管，FTX雷暴事件发生可能只是时间问题。 这种模式将导致雷雨蔓延，因为加密货币领域的风险投资已经枯竭，导致初创企业大范围破产，更多的交易和借贷平台、区块链、NFT 市场、数据聚合商和分析公司都将面临破产。在危险之中。 有可能陷入一次又一次的危机。 当然，吸引投资者的唯一方法就是让比特币再次升值，让更多的人进入市场，重新回到加密货币的游戏中，但随着循环的进行，这些人的财富也会增加。 被删除了。

Lisa总结：某种程度上，很多人可以将加密货币市场的现状比作21世纪初互联网泡沫的破灭。 但对于遭受损失的投资者来说，如何维权才是最大的问题。 按照目前的情况，FTX在完全清算之前，之前的投资能否收回是无从知晓的，而且由于目前FTT币价暴跌，之前投入的资产已经缩水，那么FTX到底会有多少资产呢？结束？ 可用于分发仍然是一个未知数。 鉴于大量英国投资者受到波及，不排除大部分投资者会诉诸集体诉讼维权，但这也是可以尝试的方式。 FTX 事件给包括立法者和监管者在内的许多人敲响了警钟。 事实上，加密货币交易所应该具有类似的透明度，交易所现在应该公布他们的储备证明。 但到目前为止，全球最大的加密货币交易所币安拒绝透露其负债情况。 除了交易服务之外，监管加密货币交易所应该阻止可能导致利益冲突和“高度相关”风险的行为。 监管机构应要求加密货币交易所强制隔离客户资产，以防止像 FTX 向其姊妹对冲基金借贷那样的借贷行为。 事实上，美国、英国和欧盟都制定了立法草案试图填补一些空白，但立法的速度跟不上行业的发展，甚至英国也认为强加于人过多的法律限制会影响行业的发展。 在公权力较少、崇尚自由经济的资本主义社会，大步的法律约束可能导致行业发展滞后，最终在某一方面落后于他人。 鉴于目前的情况，英国立法机构需要在保护投资者的同时尽量减少对行业的干扰比特币平台破产，以实现双赢。 如果未来英国有相关法律法规出台，Lisa会第一时间分享给大家。

好了，Lisa关于“FTX雷暴”的话题就到此为止吧。 如果您对文章内容有任何疑问，例如英国投资、英国公司法或其他英国法律，您可以进一步咨询Lisa。 沙律师事务所。 有关英国税务的任何问题，请联系 Lisa Accounting。 觉得丽莎的文章不错？ 请不要犹豫点赞转发！ 您的支持是Lisa继续前进的动力，我们会尽力为她的粉丝们提供最新最全的实用资讯。 > 《丽莎知道》网页版